Загрузить бесплатно

Сбербанк Онлайн эквайринг

Возможность принимать к оплате карточки может существенно увеличить обороты бизнеса и повысить доходы от него. Подключить эту услугу может любая компания, заключившая договор со Сбербанка. Управление услугой для действующих клиентов доступно через сервис Сбербанк Онлайн для бизнеса.

Что такое эквайринг

Эквайринг — это банковская услуга по организации приема платежей по банковским картам. Обслуживающий банк обеспечивает проведение операции в международной платежной системе, а затем переводит на счет продавца денежные средства, удерживая комиссию за свои услуги.

Прием платежей по банковским картам способен поднять бизнес на новый уровень. Очень многие клиенты предпочитают рассчитываться пластиком, т. к. используют кредитные средства или получают различные бонусы за операции (кэшбэк, баллы в программе лояльности и т. д.).

Преимущества эквайринга Сбербанка

Услуги эквайринга в России предлагает множество банков. Они могут реализоваться кредитной организацией самостоятельно или с привлечением партнеров. Но Сбербанк является одним из лидеров по количеству обрабатываемых транзакций и их сумме. Это достигается благодаря наличию у его эквайринга множества преимуществ:

  • Быстрое заключение договора. Подключить эквайринг можно за 1–2 дня при наличии технической возможности.
  • Прием карт всех основных платежных систем (Виза, UnionPay, MasterCard, МИР). Также можно принимать оплату бесконтактными платежами, в т. ч. с помощью смартфонов.
  • Круглосуточная поддержка. Сотрудникам торговой точки или поддержки онлайн-ресурса можно задать любой вопрос при возникновении проблемы с проведением платежа.
  • Регулярные отчеты об операциях. Они предоставляются ежедневно и доступны через интернет.
  • Зачисление денег на счет в любом банке. Они поступят уже на следующий день после закрытия реестра операций.
  • Возможность участия в бонусной программе «Спасибо» в качестве партнера. Она позволяет привлекать новых клиентов.

Тарифы и размеры комиссии

Тарифы зависят от вида эквайринга, который собирается подключить клиент, а также от оборотов. Если ему необходимо принимать к оплате карты в обычной торговой точке, через курьеров и т. п., то при обороте до 30 тыс. р. в месяц комиссия банка составит 2,5 %, а также дополнительно он будет взимать по 1 тыс. р. в месяц за аренду терминалов. Если обороты превышают 30 тыс. р. в календарном месяце, то условия согласовываются индивидуально.

Для владельцев онлайн-ресурсов с оборотом по картам до 1 млн р. в месяц комиссия составит 2 %, а при больших суммах транзакций банк готов обсудить ее отдельно.

Как подключить эквайринг

Заявка на подключение услуги может быть подана на сайте банка. Для этого достаточно заполнить небольшую форму, введя в нее следующую информацию:

  • Ф.И.О.;
  • телефон;
  • регион;
  • город;
  • ИНН организации или предпринимателя.Заявка

Сотрудники Сбербанка проверят заявку и обязательно свяжутся с клиентом для назначения встречи. При встрече потребуется подписать договор, а также при необходимости договориться о дате установки терминалов сотрудниками технического отдела кредитной организации.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке

После подключения услуги в торговых точках клиента устанавливаются терминалы или другое оборудование для приема платежей по карте. Если оплату планируется принимать через сайт, то интеграцию нужно выполнить специалистам клиента самостоятельно или с помощью готовых модулей.

При оплате банковской картой Сбербанк проверяет ее действительность, а также запрашивает у банка-эмитента информацию о наличии денег на счете покупателя и разрешение на проведение операции. Это действие называется авторизацией. Если авторизация прошла успешно, то терминал распечатывает чек со всей информацией о транзакции, а при платеже на сайте соответствующая информация выводится на экран.

В конце рабочего дня готовится реестр проведенных по картам платежам. На основании него происходит перечисление денежных средств продавцу на расчетный счет.

Информацию и отчеты по услуге всегда можно найти в Сбербанк Бизнес Онлайн. В системе также доступна подача заявок на подключение новых точек, передача различных заявлений в банк, а также создание настраиваемых отчетов.Отчеты

Особенности эквайринга Сбербанка

Крупнейший банк РФ обеспечивает прием всех основных карт. Но с проведением платежей по пластику платежной системы JCB и AmEx могут возникнуть проблемы. В стандартных условиях поддержка этих систем не включена.

Сбербанк обеспечивает прием как по российским картам, так и по пластику, выпущенному в других государствах. Но оплата будет проходить в рублях. Владельцам карт банков из других государств могут быть начислены дополнительные комиссии за конвертацию.

При нарушениях со стороны продавца Сбербанк может остановить работу услуги. Он проверяет, на каких ресурсах используется форма для приема платежей или торговые точки, в которых применяется терминал. Комиссия банком также может быть пересмотрена в индивидуальном порядке. Он может как увеличить ее, так и уменьшить.

Если покупатель осуществляет возврат покупки, то продавец должен будет вернуть полученную за нее сумму Сбербанку. А также кредитная организация может удержать ее из следующего перевода, если обороты достаточны для этого.

Необходимое оборудование

Сбербанк предлагает собственное оборудование при подключении услуги эквайринга. Оно может предоставляться в аренду за плату или бесплатно в зависимости от оборотов торговой точки и согласованных условий договора. На выбор предлагаются стационарные терминалы с подключением к Интернету через Wi-Fi, по проводу или переносные устройства с доступом в Сеть через сотовую связь.

Службам доставки и аналогичным компаниям доступны мобильные терминалы, подключаемые к смартфону. Для клиентов, подключающих оплату на сайте, установка оборудования не требуется.

Единственное, о чем придется позаботиться владельцу бизнеса самостоятельно, — онлайн-касса. Она необходима для приема платежей от физических лиц. Приобрести или арендовать ее можно также через Сбербанк.Онлайн касса

Разновидности эквайринга от Сбера

Сбербанк активно развивает услугу по приему платежей с использованием карт, стараясь сделать ее максимально соответствующей потребностям клиентов. В нем доступны следующие виды эквайринга:

  • интернет-эквайринг;
  • мобильный эквайринг;
  • торговый эквайринг.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи с банковских карт на сайтах, в приложениях и других онлайн-ресурсах. Он не требует приобретения оборудования, а подключается с помощью интеграции программной технологии взаимодействия сайта (иного ресурса) и внутренних систем банка. Для разработчиков доступна полная техническая документация, а также клиенту доступны готовые модули интеграции для популярных систем управления контентом и магазинами.Интернет-эквайринг

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг ориентирован на тех, кто осуществляет доставку товара или принимает платежи за пределами стационарных торговых точек. Он организуется с помощью специального мобильного терминала, подключаемого к смартфону на iOS или Android. Для приема платежей на устройство также потребуется установить специальное приложение.

Торговый

Торговый эквайринг также принято называть классическим. Он предназначен для приема платежей в обычных магазинах. При этом обычно устанавливается специальный терминал. Он будет предоставлен Сбербанком в пользование. Подключение собственного терминала продавца в Сбербанке недоступно.

Эквайринг от Сбербанка — простой способ быстро поднять обороты бизнеса за счет приема оплаты по картам. Подключение услуги не занимает много времени и не требует больших затрат. А управлять ей можно в удобном интерфейсе через Сбербанк Бизнес Онлайн.